自分でも可能？カナダのタックスリターン申請方法を詳しく解説

カナダでのタックスリターン申請は、初めての方にとっては戸ためらうことも多いかもしれません。

尚又、普段は業者に委託しているけど、自分でやってみた余程いう人も、最初は何から始めれば良いか、分からないことが多いですよね。

そんな、カナダでのタックスリターンについて困っている人の利得に、この記事では、カナダでのタックスリターンのやり方を詳しく解説します。

タックスリターンを確かにやれば、払椅子ぎた課税が還ってくこともあります。

中へは、数100弗から1000弗以上の黄金が返ってくる人もいるので、忘れることなくタックスリターンをやりましょう。

ただし、場合によっては追加で支払いが必要なこともあるので、きっぱりとどうなるかは、人それぞれです。

私は、税理士のような専門家ではないので、問題が起きても責任は負えないので。あくまでも人責任で、申請をお願いします

タックスリターンとは

カナダのタックスリターンは、所得税など、対象となる年の納税額を計計算手続きで、日本での解決所得申告と同じになります。

カナダ	日本
タックスリターン ⇩ 会社員、人事業主 など全員が対象	解決所得申告 ⇩ 人事業主などが対象	年末調整 ⇩ 会社員が対象

ただし、会社が年末調整をして賜う日本とは違って、雇われて働いている会社員でも、各自でタックスリターンが必要なのが、カナダのタックスリターンです。

タックスリターンでよく使う用語一覧

Income [宿舎カム]	所得 [収入]
Income tax [宿舎カムタックス]	所得税
Deduction [日ダクション]	控除・控除額 [所得から差し締め切る銭嵩]
Tax return [タックスリターン]	解決所得申告
T1 General	タックスリターンの申請書 [郵便局や税務署などでもらえる]
T4	源泉集る票 [雇用主からもらえる]
T2202	学資レシート [学校からもらえる]
Refund [リファンド]	Taxの払い戻し [返上金]
Owing [オゥ宿舎グ]	Taxの追加の支払い [追加納税]
RRSP [Registered Retirement Saving Plan]	自己積立型年金企画 [日本のiDeCoに相当]
CRA [Canada Revenue Agency]	カナダ税務署

なぜタックリターンが必要？

カナダでのタックスリターンは、日本の解決所得申告や年末調整と同じで、対象となる年の正式な納税額を計計算利得に行います。

例えば、答申虎ンなどで働いている人が、会社から受諾取る給金からは所得税などが引かれていますが、この所得税は、前年の総所得から予報をした、試験的な所得税です。

この利得、毎年1月1日から12月31日までの総所得が決定した後に、タックスリターンで、対象となる対象となる年の正式な納税額を計計算必要があるのです。

払い戻しがある人と、追加で支払いが必要な人の２パターンがある

この利得、給金から所得税を払椅子ぎた人は、タックスリターンで黄金が返ってきて、給金から所得税を払粋れてない人は、タックスリターンで追加の支払いが必要になる。

タックスリターンの申請条件

カナダのタックスリターンについて、詳しく紹介して粋ます。

対象期間	前年度の1月1日から12月31日まで
申請期限	元来4月末まで [対象期間の翌年の]
対象者	カナダの全ての住人 [永住権、ワーホリ、留学生も含む]
所得申告・控除対象	収入、RRSP、学資、家賃、診療費、薬代、奉加金など
必要な文書	T1（所得申告用紙） T4（源泉集る票） SINナン居酒屋 経費や学資などのレシートなど

タックスリターンは、申請する人の働き方によって、所得申告や控除対象として扱えるものが違ったり、カナダに滞在しているビザによって、有用申請方法にも違いがあります。

どんな人でも人で申請（業者委託を含む）が必要で、働いている会社がタックスリターンをして賜うことはありません

タックスリターンの対象期間

カナダのタックスリターンの対象期間は、申請をする年の前年度の、カレンダー年（1月1日から12月31日まで）です。

例えば、「2023年のタックスリターン」では、2023年1月1日から2023年12月31日までの間に得た収入と支出を、その次の年の2024に所得申告することになります。

このように、ある年の1月1日から2023年12月31日までの収入を、翌年にタックスリターン申請するので、タックスリターンの対象期間と申請時期は違った年になる点を理解しましょう。

この利得、ワーホリの人が、年を跨いで仕事をしていた場合、例えカナダでの滞在期間が1年未満でも、２回に分けてタックスリターンをする必要があるので注意しましょう。

タックスリターンの一例

申請期限

カナダのタックスリターンの申請期限は、一般的には4月30日ですが、週末や祝日の場合は次の商賈日に延期されます。

受付開始日	2月の中旬頃 [毎年別様]
申請期限	4月末 [土日や祝日によって 変動あり]

申請の対象者

カナダのタックスリターンは、カナダに居住する全ての人が申請対象です。

カナダのタックスリターンの申請対象者は、カナダで収入を得た人や事業体なので、滞在しているビザやステータスに関係なく、カナダに居住する全ての人が申請の対象となります。

尚又、結婚して1年間仕事での収入がなかった人でも、国からの補助金などを受諾取る利得には、「無収入」としてのタックスリターン申請が必要になるので注意しましょう。

所得申告・控除対象

カナダのタックスリターンの所得申告・控除対象には、所得税や診療費、奉加金などが含まれます。

このように、タックスリターンで「所得申告・控除」の対象となる項目は、人によって違ってきます。

単純に１つの会社で働いているだけの人であれば、会社からの収入だけを所得申告すれば良いですが、仕事を掛け持ちしている人や、人で副業をしている人は、全ての収入を所得申告する必要があるので注意しましょう。

控除とは

タックスリターンの控除とは、所得税を計計算際に、対象者が支払った特定の支出や奉加金などを差し引いて税額を減らす仕組みです。

控除の対象となる支出には、RRSPの拠出額、学資、診療費や奉加金などがあり、これらの銭嵩を控除とすることで、対象者が収めるべき所得税額が軽減されます。

控除するものや銭嵩が多いほど、所得税額が狭いくなる

必要な文書

カナダのタックスリターンで必要な文書は以下の通りす。

T1 General [タックスリターンの申請書]	郵送で申請する人が必要タックスリターンの申請書 [郵便局や税務署などでもらえる]
T4 [源泉集る票]	雇われて働いている人が必要 [雇用主からもらえる]
控除に必要な証明書	控除可能ものがある人が必要 [T2202（学資）、RRSP拠出額、診療費、家賃など]
SINナン居酒屋 [世界保険番号]	有する人は必要 [カナダで仕事をする利得に人で申請している]

タックスリターンの申請方法はいくつかあって、T1 General（タックスリターンの申請書）は、元来郵送で申請する人が必要になります。

業者に委託したり、オンラ宿舎で申請する人は、T1 General（タックスリターンの申請書）を業者が下準備していたり、オンラン申請のシステムで管理されているので、特に気にする必要はありません。

ワーホリや留学で働いている人は、必ず会社からT4をもらいましょう

タックスリターンの申請方法

カナダでのタックスリターンの申請方法は、次の３通りです。

申請方法	難易度	利用の可否
業者に委託		誰でも利用可能
オンラ宿舎		ワーホリは利用不可
郵送		誰でも利用可能

タックスリターンは、業者に委託するのが最も簡単ですが、その分委員会として費用がかかります。

尚又、オンラ宿舎が有用人も、元来は無料ですが、細かな申請をサポートしてもらう場合には、有料になってきます。

タックスリターンの基本的な流れ

このように、タックスリターンの申請は、方法によって難易度やかかる費用に違いがあるので、あなたの申請内容や状況にあっている申請方法を選ぶようにしましょう。

業者に委託

カナダでのタックスリターンを、業者に委託するのは、最も簡単な申請方法です。

特に、ワーホリや留学生で、タックスリターンを自分で申請する自信がない人や、複雑な働き方で詳細なタックスリターンの知識がわからない人には、業者への委託がおすすめです。

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主な委託業者

オンラ宿舎ツール

カナダでのタックスリターンを、オンラ宿舎ツールで申請するのは、カナダの永住権やエンプロイメントビザで、１つの会社剞けつで働いている人におすすめの申請方法です。

オンラ宿舎で申請すると、元来はT4の情報を協調させるだけで、自動でタックスリターンの計算をして賜うので、ナイーブ者の人でも比較的スムーズに申請が完了できます。

申請運びや必要文書などの男子ドあり

ただし、T4が発兌されない人での副業収入がある人や、控除する項目が多くて複雑な場合には、所得申告漏れや、控除を最高限度に活用でき切れる可能性もあるので注意が必要です。

元来ワーホリの人は、オンラ宿舎ツールでの申請ができないので、業者に委託するか郵送で申請をしましょう

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主なオンラ宿舎ツール

郵送

カナダのタックスリターンの申請は郵送でも行うことができます。

郵送でのタックスリターンは、全てをスタートラインから自分我で記入する必要があるので、とても複雑なのでおアドヴァイスはしません。

Wealthsimpleでのタックスリターンのやり方

カナダのタックスリターンが可能、オンラ宿舎ツール「Wealthsimple」を使って、自分でタックスリターンを申請する方法を解説して粋ます。

作業運び

元来ワーホリは対象外

Wealthsimpleでのタックスリターンは、カナダに永住している人か、丸歳次カナダに在住した人に限られます。

ここでの丸歳次は1月1日から12月31日までのこと

この利得、ワーホリでカナダに在住している人は、たとえ6月からカナダにいて、次の年の6月までカナダにいたとしても、丸歳次という条件には当てはまりません。

ワーホリの人は、宿舎カム・タックス・リターン手助隊などの業者に委託するか、郵送で自力で申請をしましょう。

ワーホリからワークビザに切り替えて、丸歳次は（1月1日から12月31日まで）カナダに滞在していれば、利用は可能になります

Wealthsimpleに登録

まだWealthsimpleのアカウントを持っていない人は、まずはWealthsimpleに登録しましょう。

Wealthsimpleでタックスリターン

Wealthsimpleへの登録が完了したら、タックスリターンをして粋ます。

先ほど、Wealthsimpleへの登録が完了した画面から、その屡進めて粋ます。

すでにWealthsimpleのアカウントを有する人や、一度画面を閉じてしまった人は、「https://www.wealthsimple.com/en-ca/tax」からログ宿舎しておきましょう。

タックスリターンで払い戻しを増やす方法

カナダの自己積立型年金企画である「RRSP」を上手に活用すると、タックスリターンでの払い戻しを増やすことが可能になります。

RRSPを活用する値

亦も、「RRSP」を活用することで、元々は追加賦税で支払いが必要だった人が、逆に払い戻しを受諾らたり、払い戻しが受諾られなくても、追加賦税の額を減らすことができます。

尚又、その亦もRRSP値やデ値もあるので、それらも考慮した上で、「あなたにとって本きちんと必要か」「実際に活用する値はあるか」を判断しましょう

値	デ値
払い戻しの銭嵩を増やす 追加賦税から払い戻しに先取 追加賦税の額を減らす 積立額に対しての運用利益は口座から引き出すまで課税を先送り	積立銭嵩に限度がある 引き出す際に積み立てたキャピトルは課税される

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Welathsimpleを使うとタックスリターの時々RRSPとの協調が簡単

RRSPでの節税に興味がある人は、私も使っているWealthsimpleを使うのがおすすめです。

Wealthsimpleはカナダの金融サー螺子釘の壱で、主に投資・資産運用、タックスリターンのツールが使用可能ので、人でタックスリターンをするときにRRSP口座の情報を難無く反映可能んです。

尚又、Wealthsimpleの投資用アカウントに登録すると、紹介リンクからの登録で、〜25をもらえる汐時もあるので、ぜひチェックしてみてください。

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新鮮登録後、口座に入金が条件

カナダでのタックスリターンについてよくある質問